Olivier Samain, directeur de la distribution chez AXA Banque revient sur l'évolution du métier de gestionnaire de patrimoine
Le métier de la gestion de patrimoine doit constamment s’adapter
Entre évolutions fiscales et réglementaires, véritable course d’endurance, Axa Thema a complètement revisité son offre depuis le début de l’année avec l’organisation de temps forts spécifiques (Luxembourg, retraite, immobilier, prévoyance, Madelin).
Connu et reconnu pour la qualité de son contrat d’assurance vie, Coralis Sélection, la plate-forme Axa Thema, dédiée aux CGPI partenaires d’Axa France, propose également des opportunités de diversification qui s’adaptent aux objectifs patrimoniaux du client. Voici un tour d’horizon de la gamme des produits.
Actif depuis plus de vingt ans sur le marché des CGPI, Thema collabore avec plus de 1 800 cabinets dont l’appétence pour son produit phare Coralis Sélection n’est plus à démontrer. Proposé en architecture ouverte, ce produit d’assurance-vie affiche plus de sept milliards d’euros d’actifs sous gestion dont 45?% en unités de compte. Il donne surtout accès à plus de cinq cents supports financiers minutieusement sélectionnés auprès de plus de cent sociétés de gestion internationalement reconnues. Deux supports en euros sont également disponibles avec un rendement net de 3?% en 2013 sur le Fonds Coralis Euro long Terme.
Axa Thema, ce n’est pas que Coralis ! Soucieux de s’adapter aux besoins en constante évolution des clients de ses partenaires CGPI, la gamme Thema s’est profondément élargie ces dernières années. Si l’assurance-vie représentait 95?% de la collecte en 2007, cette proportion n’était plus que de 60?% l’année dernière, laissant place à de nouvelles opportunités de placement : crédit patrimonial (20?%), comptes-titres (15?%), variable annuities (5?%). À ce titre, plusieurs temps forts ont été organisés depuis le début de l’année par les équipes Thema afin de valoriser ces sources de diversification.
DES REVENUS GARANTIS À VIE ! VARIABLE ANNUITIES
Véritable produit retraite, le contrat Secure Advantage commercialisé par les équipes d’Axa Life Invest, permet aux clients de disposer de revenus garantis à vie dont ils connaissent le montant minimum dès la souscription. En cas de hausse des marchés financiers constatée à chaque date anniversaire du versement, les revenus garantis peuvent augmenter par application de l’effet cliquet. La performance est ainsi sécurisée et définitivement acquise. Les revenus garantis ne pourront plus diminuer en cas d’éventuelles baisses des marchés financiers. Ces revenus constituent un complément de ressources mis à la disposition du client par prélèvement annuel sur l’épargne de son contrat, puis, en cas d’insuffisance de cette épargne, sous forme d’une rente viagère.
OFFRE BANCAIRE
Bénéficiant de l’expertise d’Axa Banque, Axa Thema propose une gamme de produits bancaires qui couvrent une grande diversité de besoins, de la gestion courante à la réalisation de projets patrimoniaux. En complément des solutions d’assurance-vie, et pour accompagner les montages de crédit patrimonial, des solutions d’épargne financière en compte-titres et PEA sont disponibles.
PROTÉGER SON PATRIMOINE ET PROTÉGER SES PROCHES
OFFRE PRÉVOYANCE
Avec 654?millions d’euros de capitaux sous risques en 2013 (+?40?% par rapport à 2012), l’activité prévoyance conduite autour du contrat Master Life Premium confirme son attractivité grandissante. Couverture de crédit, garantie «?homme clé?», prévoyance personnelle, les options sont multiples et l’objectif est commun, à savoir préparer sereinement l’avenir des clients et de leurs proches. Plusieurs engagements en matière de qualité de service renforcent l’attractivité de ce contrat, comme la simulation tarifaire sous 24h, l’émission du contrat sous 48h, ainsi que la simplification de la sélection médicale pour des capitaux inférieurs à 500 K€ et avant les 56 ans de l’assuré.
OFFRE LUXEMBOURGEOISE
La diversification peut être également d’ordre géographique avec un accompagnement possible au-delà de l’Hexagone. Le Luxembourg est une grande plate-forme financière qui jouit d’un excellent rating et dont les contrats d’assurance-vie sont réputés pour leur souplesse et leur protection juridique. Les contrats Borea Invest sont émis par Axa Assurances Vie Luxembourg, filiale à 100?% du groupe Axa dans le cadre de la libre prestation de services. Outre l’accès à un large choix de supports en unités de compte, les clients bénéficient d’une grande flexibilité d’investissement par l’intermédiaire des fonds internes dédiés. La sécurité des avoirs financiers est par ailleurs accrue par les règles prudentielles luxembourgeoises, notamment grâce au mécanisme de «?super privilège?» et au contrôle du Commissariat aux assurances.
IMMOBILIER
En complément de l’assurance-vie, un accès indirect à l’immobilier vous est proposé au travers de l’OPCI Axa Sélectiv’Immo. Un produit qui a fait ses preuves avec 4,17?% de rendement net en 2013, 4,92?% en 2014 (au 31/08/14) et 13,73?% depuis sa création (le 15?mai 2012).
L’originalité de la gestion d’Axa Selectiv’ Immo repose sur la détention d’immeubles physiques, représentant entre 51?% et 60?% du portefeuille. La dimension immobilière de l’OPCI est enrichie par un investissement en actions et obligations de sociétés foncières cotées et complétée par des produits monétaires.
Avec Axa Selectiv’ Immo, vous avez la possibilité d’investir dans la pierre en confiant la gestion de votre investissement à une équipe de professionnels expérimentés en contrepartie de frais payés à la société de gestion. La gestion est mise en œuvre par les équipes d’Axa Real Estate Investment Managers, qui disposent d’une expertise reconnue dans le domaine de l’immobilier.
SOLUTIONS NUMÉRIQUES
Au-delà de ce large éventail des possibles, Thema a décidé de mettre l’accent en cette fin d’année sur sa qualité de service numérique. Tablettes tactiles pour ses équipes commerciales pour des rendez-vous plus conviviaux, refonte de l’extranet et du site Internet www.axathema.fr, les projets ne manquent pas pour la direction commerciale d’Olivier Samain qui continue de s’appuyer sur un back-office de qualité.
LES POINTS CLÉS
- Une plate-forme dédiée à la gestion de patrimoine depuis plus de vingt ans et qui offre des opportunités de diversification.
- Des objectifs et des conseils liés à la situation de chaque client.
- Un contrat nouvelle génération avec des revenus garantis.
- Une offre prévoyance qui couvre un ensemble de situations familiales ou professionnelles spécifiques.
Axa Thema est une structure d’Axa France dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Depuis quinze ans chez Axa, Olivier Samain a occupé le poste de directeur commercial avant de prendre, en 2003, ses fonctions actuelles. Auparavant, il a passé quatre ans à la Banque Worms dans les domaines de la distribution de la gestion collective (OPCVM) et de la gestion privée.
Par Olivier Samain, Directeur distribution réseaux tiers, Axa France
Connu et reconnu pour la qualité de son contrat d’assurance vie, Coralis Sélection, la plate-forme Axa Thema, dédiée aux CGPI partenaires d’Axa France, propose également des opportunités de diversification qui s’adaptent aux objectifs patrimoniaux du client. Voici un tour d’horizon de la gamme des produits.
Actif depuis plus de vingt ans sur le marché des CGPI, Thema collabore avec plus de 1 800 cabinets dont l’appétence pour son produit phare Coralis Sélection n’est plus à démontrer. Proposé en architecture ouverte, ce produit d’assurance-vie affiche plus de sept milliards d’euros d’actifs sous gestion dont 45?% en unités de compte. Il donne surtout accès à plus de cinq cents supports financiers minutieusement sélectionnés auprès de plus de cent sociétés de gestion internationalement reconnues. Deux supports en euros sont également disponibles avec un rendement net de 3?% en 2013 sur le Fonds Coralis Euro long Terme.
Axa Thema, ce n’est pas que Coralis ! Soucieux de s’adapter aux besoins en constante évolution des clients de ses partenaires CGPI, la gamme Thema s’est profondément élargie ces dernières années. Si l’assurance-vie représentait 95?% de la collecte en 2007, cette proportion n’était plus que de 60?% l’année dernière, laissant place à de nouvelles opportunités de placement : crédit patrimonial (20?%), comptes-titres (15?%), variable annuities (5?%). À ce titre, plusieurs temps forts ont été organisés depuis le début de l’année par les équipes Thema afin de valoriser ces sources de diversification.
DES REVENUS GARANTIS À VIE ! VARIABLE ANNUITIES
Véritable produit retraite, le contrat Secure Advantage commercialisé par les équipes d’Axa Life Invest, permet aux clients de disposer de revenus garantis à vie dont ils connaissent le montant minimum dès la souscription. En cas de hausse des marchés financiers constatée à chaque date anniversaire du versement, les revenus garantis peuvent augmenter par application de l’effet cliquet. La performance est ainsi sécurisée et définitivement acquise. Les revenus garantis ne pourront plus diminuer en cas d’éventuelles baisses des marchés financiers. Ces revenus constituent un complément de ressources mis à la disposition du client par prélèvement annuel sur l’épargne de son contrat, puis, en cas d’insuffisance de cette épargne, sous forme d’une rente viagère.
OFFRE BANCAIRE
Bénéficiant de l’expertise d’Axa Banque, Axa Thema propose une gamme de produits bancaires qui couvrent une grande diversité de besoins, de la gestion courante à la réalisation de projets patrimoniaux. En complément des solutions d’assurance-vie, et pour accompagner les montages de crédit patrimonial, des solutions d’épargne financière en compte-titres et PEA sont disponibles.
PROTÉGER SON PATRIMOINE ET PROTÉGER SES PROCHES
OFFRE PRÉVOYANCE
Avec 654?millions d’euros de capitaux sous risques en 2013 (+?40?% par rapport à 2012), l’activité prévoyance conduite autour du contrat Master Life Premium confirme son attractivité grandissante. Couverture de crédit, garantie «?homme clé?», prévoyance personnelle, les options sont multiples et l’objectif est commun, à savoir préparer sereinement l’avenir des clients et de leurs proches. Plusieurs engagements en matière de qualité de service renforcent l’attractivité de ce contrat, comme la simulation tarifaire sous 24h, l’émission du contrat sous 48h, ainsi que la simplification de la sélection médicale pour des capitaux inférieurs à 500 K€ et avant les 56 ans de l’assuré.
OFFRE LUXEMBOURGEOISE
La diversification peut être également d’ordre géographique avec un accompagnement possible au-delà de l’Hexagone. Le Luxembourg est une grande plate-forme financière qui jouit d’un excellent rating et dont les contrats d’assurance-vie sont réputés pour leur souplesse et leur protection juridique. Les contrats Borea Invest sont émis par Axa Assurances Vie Luxembourg, filiale à 100?% du groupe Axa dans le cadre de la libre prestation de services. Outre l’accès à un large choix de supports en unités de compte, les clients bénéficient d’une grande flexibilité d’investissement par l’intermédiaire des fonds internes dédiés. La sécurité des avoirs financiers est par ailleurs accrue par les règles prudentielles luxembourgeoises, notamment grâce au mécanisme de «?super privilège?» et au contrôle du Commissariat aux assurances.
IMMOBILIER
En complément de l’assurance-vie, un accès indirect à l’immobilier vous est proposé au travers de l’OPCI Axa Sélectiv’Immo. Un produit qui a fait ses preuves avec 4,17?% de rendement net en 2013, 4,92?% en 2014 (au 31/08/14) et 13,73?% depuis sa création (le 15?mai 2012).
L’originalité de la gestion d’Axa Selectiv’ Immo repose sur la détention d’immeubles physiques, représentant entre 51?% et 60?% du portefeuille. La dimension immobilière de l’OPCI est enrichie par un investissement en actions et obligations de sociétés foncières cotées et complétée par des produits monétaires.
Avec Axa Selectiv’ Immo, vous avez la possibilité d’investir dans la pierre en confiant la gestion de votre investissement à une équipe de professionnels expérimentés en contrepartie de frais payés à la société de gestion. La gestion est mise en œuvre par les équipes d’Axa Real Estate Investment Managers, qui disposent d’une expertise reconnue dans le domaine de l’immobilier.
SOLUTIONS NUMÉRIQUES
Au-delà de ce large éventail des possibles, Thema a décidé de mettre l’accent en cette fin d’année sur sa qualité de service numérique. Tablettes tactiles pour ses équipes commerciales pour des rendez-vous plus conviviaux, refonte de l’extranet et du site Internet www.axathema.fr, les projets ne manquent pas pour la direction commerciale d’Olivier Samain qui continue de s’appuyer sur un back-office de qualité.
LES POINTS CLÉS
- Une plate-forme dédiée à la gestion de patrimoine depuis plus de vingt ans et qui offre des opportunités de diversification.
- Des objectifs et des conseils liés à la situation de chaque client.
- Un contrat nouvelle génération avec des revenus garantis.
- Une offre prévoyance qui couvre un ensemble de situations familiales ou professionnelles spécifiques.
Axa Thema est une structure d’Axa France dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Depuis quinze ans chez Axa, Olivier Samain a occupé le poste de directeur commercial avant de prendre, en 2003, ses fonctions actuelles. Auparavant, il a passé quatre ans à la Banque Worms dans les domaines de la distribution de la gestion collective (OPCVM) et de la gestion privée.
Par Olivier Samain, Directeur distribution réseaux tiers, Axa France
